高端行销专家潘子江简介中国百万圆桌保险理财大会秘书长北京方圆智慧理财顾问有限公司总经理获美国ＬＩＭRＡ寿险协会理财规划师资格认证1998年加盟保险业。2004年开始致力与中国大陆高端市场的开发工作，开创
中国大陆寿险“VIP理财报告会”之先河。其独创的“新世纪财富论坛”以其独特的操作模式、严谨的操作流程、超强的实际效果风靡各地，正被全
经历了2007年的股市、楼市暴涨，2008年、2009年的金融危机，进入变幻莫测的2010年，人们的理财意识更加理性和强烈。全民理财时代到了，但200多万名保险营销员不禁困惑了：这是一个从未经历过的时代，传统的营销办法已经逐渐被历史的车轮甩远，新的体系还未建立，大家都在摸着石头过河。记者采访了很多营销伙伴，他们最大的感触是：“现在真的是进入全民理财的时代了，个人财务自由、家庭财务安全已成为生活中不可或缺的一部分。但现在不是每个人都具备专业理财的技能。”
毫无疑问，谁率先掌握先机，谁将取得激烈竞争中的胜券。正是在这样的背景下，以提高保险营销品质，打造专业化营销大军为前题的“中国百万圆桌保险理财大会”（以下简称“保险理财大会”）应运而生。
星星之火，可以燎原。保险理财大会这团火将能否把正确的理财观念和更为顺应市场需求的行销技能“烧”到每个营销员的心中呢？本报记者专访了“中国百万圆桌保险理财大会”秘书长潘子江。
记者：您是一位非常成功的“高端行销”专家，从业这么多年来，对目前寿险行业营销环境的变化有何感触？是什么原因让您想到要办保险理财大会？
潘子江：一是，随着全民理财时代的到来，百姓理财意识逐渐觉醒和提高，理财观念已深入人心，客户也已经趋于成熟和理性，过去各家保险公司单纯靠传统的 “产品说明会”、“客户联谊会”等会议模式销售产品的做法已经渐渐失去生命力，而很多代理人对销售分红型理财产品的相关专业知识严重不足，开拓中高端客户的信心不足。如何把握住时代脉搏，创新寿险营销模式，用新的思维理念开创寿险销售格局，已成为我们这代寿险人肩负的使命。
二是，各家保险公司的保费每年都在高速增长，而人力的增长速度又跟不上业绩的增长速度，所以完成任务的压力非常大。要想完成任务，在有效人力不变的情况下只能提高人均绩效和件均产能，而要提高件均产能又离不开高端客户的开拓，做大保单，理财型产品又是对高端客户的销售重点。
保险理财大会旨在提升营销员对理财型产品的销售技能，掌握相关的专业知识，转变观念，快速适应市场的需求。保险理财大会就是要帮助营销员迅速打开开拓大保单的格局，掌握销售大保单的技能，我本人在大保单销售方面有很多的经验和心得，希望有个平台能跟大家分享。
记者：保险营销员流动性过高，从业人员素质整体不高，这些问题已经困扰保险业发展多年。保险理财大会的经营使命如何解决目前营销员普遍遇到的困境？
潘子江：从事保险培训十年来，我走过了全国近200个城市，对中国保险业的现状深有体会，也一直在思考一个问题，如何为我深爱的保险业尽绵薄之力，我人生的价值又何在呢？直到有一天我想明白了，人生本没有价值，人生的价值在于我们创造了多大的价值。人类因为梦想而伟大，理想越大，人“活”得格局才越大。
北宋大儒张横渠以“为天地立心，为生民立命，为往圣继绝学，为万世开天平”作为人生理想。保险理财大会则以“为保险立心，为精英立命，为前辈继绝学，为行业开太平”为经营使命。
“为天地立心”意指我的理想和天地一样。天行健，君子以自强不息，地势坤，君子以厚德载物；“为生民立命”意指使广大民众都能安身立命，使广大百姓过上幸福的生活；“为往圣继绝学”意指中华民族五千年来，留下了无数古圣先贤创立的璀璨文化，《儒》、《释》、《道》、《易》更是中华文明的瑰宝，这些绝学不要在我们这一代断掉，要开拓创新，使之发扬光大；“为万世开天平”意指人生最终目标是为实现一个和谐的、大同的社会，为实现而努力奋斗。
“为保险立心”，意指我们的理想和保险一样。保险是人类历史上最伟大的发明之一，保险使人类找到了转移、化解风险的途径；当风险来临的时候，保险使千家万户免于陷入万劫不复的境地。保险是责任、爱心的体现。让中国的每个家庭都拥有保险的保障是我们的理想。“为精英立命”意指为中国保险业近300万营销员服务是我们的使命。我们将搭建一个平台，让这些精英能够互相学习、提高素质，坚定他们的从业信念、提升他们的销售技能。我们理财大会的目标是用三年时间走过全国100个大中城市，直接为10万保险精英服务，间接影响100万保险精英。“为前辈继绝学”意指保险营销经过十几年的发展，行业内涌现出了无数的销售精英和团队大主管，这些前辈都有着传奇的经历和宝贵经验，但是只能在本单位小范围内推广，这对行业来说是一种损失，我们的使命是搭建一个平台，使这些前辈有机会向全国的保险精英分享他们的成功经验，激励更多的人继承前辈们的绝学、发扬光大。“为行业开太平”意指保险的快速发展使这个行业竞争异常激烈，一个中等城市都会有30家以上的保险机构，在激烈竞争的形势下，很多城市各保险公司之间不同程度地存在着互相挖墙脚、恶意竞争，甚至互相诽谤的现象。相互诽谤的结果是老百姓对保险产生了不好的印象，极大地影响了行业的信誉。我们的使命就是通过理财大会，创造一个健康的、绿色的、和谐的保险营销环境，使保险业走向正规化、规范化的发展道路，开行业之太平。
记者：目前，保险公司内部一般都有比较完善的培训系统，保险理财大会本质上是否也是培训？它是怎样运作的？对提升营销员素质有哪些实质性帮助？
潘子江：保险理财大会是对保险公司已有培训的一种必要补充，更加贴近营销员展业实践，采取的是主动到全国的大中城市举办的方法，这样可以使更多的精英有机会参加，也节省了参会学员的费用。大会组委会通常提前一两个月到达举办城市，确定具体的举办时间和地点，与当地的保险行业协会及各家保险公司沟通，各家公司通过企划奖励等各种方式筛选出部分精英参加。
我们现在的讲师团成员都是从营销一线做起来的顶级精英，对团队、客户、产品都非常了解，有着丰富的市场实战经验，直接解决营销员最需要的、最关注的问题。
潘子江：保险理财大会组委会自成立以来，短短几个月的时间分别在沈阳、长春、郑州等城市举办了专场。在理财大会的现场，我们看到了保险精英们对知识的渴求和强烈的学习意愿，现场反响热烈，用“轰动”一词形容不为过。他们用最短的时间学到了最实用的理财知识和大保单开发的精髓，很多学员纷纷表示，希望有更多这样的学习机会。会后我们对部分公司的学员做了追踪，他们的业绩同比都增长了百分百以上，很多人短期内成交了他人生中的第一张大保单，起到了立竿见影的效果。
2009年12月19日至20日保险理财大会在沈阳举办第一场后，应辽宁省各家保险公司邀请，在辽宁省保险行业协会的大力支持下，计划于今年的5月中旬在沈阳举办第二场，届时将评选出辽宁省保险行业十大金圆桌奖。