洗钱违法助推上游违法资金流通，不只波折司法机关依法追缴违法所得及其收益，并且损坏金融管理次序，要挟国家经济与金融安全。近年来，检察机关深化贯彻落实党中央、国务院关于加强反洗钱作业部署，联合中国人民银行、公安部等有关部分展开冲击管理洗钱违法违法三年行动计划（2022-2024年），联合国家监委、公安部印发《关于在处理贪污贿赂违法案子中加强反洗钱协作合作的定见》，继续加大惩治洗钱违法力度，实在以反洗钱作业遏止上游违法、促进追赃挽损，服务保证金融安全。

  一是申述洗钱违法数量呈继续上升趋势。依据咱们国家刑法规则，为毒品违法、漆黑恶势力性质安排违法、恐怖活动违法、私运违法、贪污贿赂违法、损坏金融管理次序违法、金融欺诈违法等七类上游违法洗钱的行为，按照刑法第191条规则以洗钱罪科罪处分。为上述七类上游违法之外的其他上游违法，如电信网络欺诈、跨境赌博违法等洗钱的行为，适用刑法第312条粉饰、隐秘违法所得、违法所得收益罪。别的，针对为违法违法活动供给不合法付出结算服务的，依法以不合法经营罪追查刑事责任。本年1月至9月，全国检察机关共申述洗钱罪1718人，同比上升14.8%。触及的上游违法首要集中于毒品、贪污贿赂、损坏金融管理次序、金融欺诈和私运违法。申述粉饰、隐秘违法所得、违法所得收益罪中触及洗钱违法的62336人，同比上升92.7%。此类违法大幅度的添加，与电信网络欺诈、跨境赌博等违法高发密切相关。

  二是洗钱手法复杂多变、不断创新。办案发现，违法分子洗钱手法多样，除购房、购买黄金等贵金属、出资证券基金、经过跨境搬运资金等手法外，租借别人银行账户、网络付出账户搬运违法所得及其收益也是常见洗钱手法，如收买、租借银行卡供上游违法人员搬运违法所得，并供给“刷脸”等身份认证全套服务。近年来，随网络付出、区块链等现代信息技术的使用，各类新式洗钱手法不断出现。有的建立“跑分渠道”会聚很多个人账户用以收取、搬运违法资金；有的使用虚拟币买卖展开跨境洗钱；有的经过直播渠道打赏后，再以向主播“告贷”等方法洗白资金。这些新式洗钱手法经过海量资金账户，快速多层搬运资金，技术性、隐蔽性增强，对发现查办违法带来更大应战。如浙江省杭州市西湖区检察院处理的一同不合法经营案中，违法人员开发、建立、保护“跑分渠道”，纠合“跑分客”供给银行卡账户及微信、付出宝账户，进行收款转账，为境外赌博网站、杀猪盘欺诈等供给付出结算服务，金额达31.9亿余元。又如，上海市浦东新区检察院处理的一同洗钱案中，4名直播渠道主播承受涉嫌集资欺诈嫌疑犯打赏后，将部分资金回流给嫌疑犯指定的账户，涉案资金达4700万余元。

  三是受利益引诱参加洗钱问题杰出。洗钱行为一般凭借各类资金账户等根本付出东西施行。办案发现，一些在校学生、无固定作业人员、一般商户、偏远地区老年人等，受小额利益引诱，不合法向别人供给资金账户，参加洗钱违法违法活动。如，上述浙江省杭州市西湖区检察院处理的不合法经营案中，违法人员建立“跑分渠道”后，共有10万余个“跑分客”供给37万余个银行卡账户及微信、付出宝账户，用于搬运不合法所得。不合法供给资金账户的行为人实践获利不多，但社会损害严峻，不只助长了上游违法活动，并且还易使自己因蝇头小利身陷囹圄。

  检察机关充沛的发挥职能作用，继续加大追诉力度，努力做到高质效办妥每一同洗钱案子。一是依法严惩洗钱违法。坚持“一案双查”，在处理上游违法案子时，同步检查是否遗失涉嫌洗钱违法事实或嫌疑犯，同步展开引导侦办取证。二是继续强化部分协作。会同中国人民银行、公安部等有关部分，深化推进冲击管理洗钱违法违法三年行动计划，特别是在头绪移交、信息同享、资金穿透、职业管理等方面与反洗钱作业部际联席会议成员单位全面加强协作，强化反洗钱作业合力。三是引领进步全社会的反洗钱认识。结合事例展开普法宣扬，向社会公众提醒洗钱违法惯用手法、社会损害以及参加洗钱违法的法令结果，引导社会公众进步对各类洗钱行为的辨识才能、做到自觉，构建杰出的社会共治气氛。