征求定见稿发布四个月后，9月10日，粤港澳大湾区跨境理财通（下称“跨境理财通”）事务试点实施细则正式落地。
依据《实施细则》，现在，“跨境理财通”事务试点总额度暂定为1500亿元人民币，对单个出资者实施额度办理，出资额度为100万元人民币。
在粤港澳大湾区，港澳区域个人希望购买内地银行的理财产品，进一步拓宽到内地出资的途径，内地居民也希望购买港澳银行的出财物品，完结个人财物装备多元化。
渣打银行（我国）总裁、行长兼副董事长张晓蕾表明，“跨境理财通”是我国改革敞开过程中一项“瓜熟蒂落”的严重打破，也是大湾区活跃 “开渠引水”的金融立异行动，将向大湾区个人出资者翻开一条新的跨境出资途径，为存款和理财商场引进万亿规划资金“活水“。
汇丰亚太区联席行政总裁廖宜建表明：“跨境理财通是一项严重的打破，将进一步推进大湾区金融业的展开。
我国银行研究院研究员王有鑫表明，关于大湾区商业银行来说，将迎来事务展开新机会。理财产品客源将进一步扩展，产品出售途径添加，财富办理水平将不断进步，中心事务收入有望进步。并且账户树立具有排他性，意味着，理财通事务将为银行带来高黏性客户，或将促进其他金融事务增加。
关于境内商业银行来说，事务竞赛优势是理财产品收益率高于香港区域，对海外出资者具有必定吸引力，但一起也或许面对客源丢失危险，需求规划更契合出资者偏好的产品、进步产品发行规范和信息透明度，进步竞赛力。
9月10日下午，我国人民银行、我国银保监会、我国证监会、国家外汇办理局、广东省人民政府、香港特别行政区政府与澳门特别行政区政府经过视频连线方法一起举办了“跨境理财通”事务试点发动典礼，粤港澳三地一起发布《粤港澳大湾区“跨境理财通”事务试点实施细则》。
我国人民银行副行长潘功胜在“跨境理财通”试点发动典礼上表明，“跨境理财通”试点为大湾区内地及港澳居民个人跨境出资拓荒了新的通道，将进一步便当大湾区居民享用优质金融服务，推进粤港澳三地居民生活深度交融；将进一步推进内地与港澳金融商场的互联互通，进步我国金融商场双向敞开水平；将进一步为港澳金融业展开注入新的生机，助推香港国际金融中心的建造和展开。在“跨境理财通”试点实施细则拟定过程中，咱们高度重视出资者体会和出资者权益维护作业。试点发动后，内地金融办理部门将和港澳金融监管组织在信息同享、出资者维护等方面密切协作，一起为试点的平稳运转供给方针支撑和保证。
人民银行深圳市中心支行行长邢玉静介绍，《实施细则》发布后的30天，“跨境理财通”细则正式收效。10月10日开端，内地代销银行能够向人民银行报备。报备完毕完结之后，方可展开事务。
香港金融办理局网站音讯，香港金融办理局副总裁刘应彬9月10日撰文指出，粤港澳大湾区（大湾区）居民最快在一个多月后，待银行完结预备作业及报备，即可正式经过“跨境理财通”进行跨境出资。
刘应彬介绍，在规划跨境理财通机制时有几个要点考虑：一是充分考虑大湾区居民的实际需求；二是相互尊重内地和两个特区现行监管准则和做法；三是保证危险可控，采纳按部就班的方法推进；四是在整个出资流程中保证出资者的合法权益。
在跨境理财通中，依照出资主体身份，产品可分为“南向通”和“北向通”，“南向通”指粤港澳大湾区内地居民经过在港澳银行开立出资户，购买港澳区域银行出售的合资历出财物品；“北向通”指港澳区域居民经过在粤港澳大湾区内地银行开立出资户，购买内地银行出售的合资历出财物品。
本年5月6日，我国人民银行广州分行、我国人民银行深圳市中心支行、广东银保监局、深圳银保监局、广东证监局、深圳证监局联合发布《粤港澳大湾区“跨境理财通”事务试点实施细则（征求定见稿）》。
自2019年2月《粤港澳大湾区规划大纲》发布后，提及“有序推进金融商场和金融基础设备互联互通，扩展香港与内地居民和组织跨境出资及两地居民出资对方金融产品的方法与途径”等表述，引发商场重视。
2020年5月14日，人民银行等四部委发布《关于金融支撑粤港澳大湾区建造的定见》(银发〔2020〕95号)，初次正式提出探究树立跨境理财通机制。
2020年6月29日，人民银行与香港金融办理局、澳门金融办理局宣告，将展开跨境理财通试点。
2021年2月，人民银行、银保监会、证监会、外汇局、香港金管局、香港证监会、澳门金管局签署《关于在粤港澳大湾区展开“跨境理财通”事务试点的体谅备忘录》，内容触及监管信息沟通、法律协作、出资者维护、联络洽谈机制等方面。
粤港澳大湾区的多家外资银行组织表明，已对“跨境理财通”事务做好足够的预备。
就“跨境理财通”的正式发动，汇丰亚太区联席行政总裁廖宜建表明，“汇丰在人手、设备、体系、产品及服务等各方面已预备就绪，活跃争取成为第一批供给跨境理财通服务的银行。汇丰在大湾区有超越5000名零售银行职工，方案在理财通发动初期供给超越100个中、低危险的精选理财产品，包含细则中规则的一切产品品种。咱们估计商场对人民币财物的需求将跟着大湾区城市经济交融的深化而不断进步。跨境理财通将为香港出资者供给更丰厚的人民币产品和快捷出资途径。”
一起，廖宜建表明，汇丰最近的查询显现，大湾区内地城市居民对出资“跨境理财通”兴趣浓厚。结合汇丰在财物办理和资本商场的实力、数字途径服务的优势，咱们希望帮忙大湾区出资者经过多元化的财物装备捕捉财富机会。
渣打银行亚洲区行政总裁洪丕正表明，“跨境理财通”事务试点的发动，是我国敞开金融商场和大湾区内经济交融的严重里程碑，不光为我国内地和香港的金融组织带来巨大机会，也为个人出资者供给了更多元化的出资挑选。
渣打银行（我国）总裁、行长兼副董事长张晓蕾表明，在“跨境理财通”项下，内地个人客户首度能够直接出资港澳区域银行出售的理财产品。与沪深港通、沪伦通、基金互认等此前的出资途径比较，大湾区“跨境理财通”的客户在个人资金办理、产品和出资机遇挑选方面具有更高的自主权，出资操作更快速、更快捷。
张晓蕾表明，“跨境理财通”还将有用推进银行间协作与竞赛，激起大湾区的金融立异生机：一方面，“跨境理财通”的跨境协作形式，将加强壮湾区内部的沟通与协作，促进银行在产品开发、事务拓宽和客户服务方面构成有利的互补；另一方面，“跨境理财通”对产品规划、客户服务、途径办理、运营流程、危险办理等提出了更高要求，参加的银行有必要进步相应的跨境服务竞赛力。
现在，渣打在“跨境理财通”的服务流程、体系研制、出资者权益维护、内部准则等方面的筹备作业已挨近完结。张晓蕾泄漏，从维护出资者的视点动身，渣打方案先推出中低危险产品。以北向通为例，初期会有超越20只基金进入“跨境理财通”途径出售，包含股、债等多种财物类别，包含我国新经济主题相关的基金，以及固收+战略基金，其间不少是渣打银行独家代销的基金。
恒生银行（我国）副董事长兼行长宋跃升称，针对“跨境理财通”现已预备就绪，包含树立和优化线上线下服务途径、强化产品挑选和商场分析，估计在“跨境理财通”注册初期可为南向通客户供给超越140种包含不同财物及商场的基金、债券、港币及外币存款产品以供挑选。