“急用钱?加微信，不看征信，快速放款!”不少大众都曾看到过这类广告。假如你信了，或许已掉入“圈套”。这不，家住湖北阳新的温某将银行卡出借别人，经过刷“流水”处理借款，却不想款没贷到，花的钱打了水漂，乃至还因而触犯了法令。近来，阳新县检察院以涉嫌粉饰、隐秘违法所开罪对温某提起公诉。

  2月20日，承办检察官介绍，温某因经商失利而欠款，一向靠借款保持还款。后因征信呈现一些显着的反常问题，温某无法经过正常途径处理借款，便一向在找其他借款途径。2023年6月，温某听朋友何某(另案处理)说在网上发现有途径能够处理借款，但要刷流水，且要去外地处理，对方许诺差旅食宿全包。苦于无法借款的温某心动不已，与何某约好一起前往。

  9月14日，两人按对方要求，购买机票前往外地并入住指定的酒店，在此期间，对方称餐旅食宿的费用会在刷完流水后再行报销。第二天，一男人带温某前往银行，在处理事务等候过程中，温某银行卡连续收到20万元、8万元、20万元三笔转账。男人奉告温某，需求取钱出来刷银行流水才干完结借款，并提示温某，在取款的过程中，假如银行工作人员问及用处，要阐明这笔钱取出来是公司用来发工资和奖金的。温某依据对方的要求在货台先行取出25万，然后在其他网点取出15万。此刻的温某现已意识到对方在搬运网络违法的赃物，但一时贪心，在利益面前，仍挑选“自以为是”，持续帮忙对方取出剩余的8万元。

  另一边，在何某身上，相同的工作也在产生。办完“刷流水”手续后，对方让温某和何某回家等音讯，立刻就能放款，而回家后的温某和何某并没有等来借款，却等来了公安机关的传唤。经查，两人的银行卡内有很多欺诈赃物流入。

  2023年12月27日，该案移交阳新县检察院审阅查看申述。经查，2023年9月，温某为谋取私利，将名下银行卡供给给别人运用，并依照对方要求，在银行货台、ATM机取款及转账到指定账户，先后取款、转账算计48万元。

  依据查明的现实，该院以为，温某明知其供给的银行卡内转入的资金是违法违法所得，依然帮忙别人取现、转账的行为，涉嫌粉饰、隐秘违法所开罪，应以粉饰、隐秘违法所开罪追究其刑事责任，遂于1月26日对温某提起公诉。

  “在网络借款方法鼓起的当下，违法分子会使用需求人群的急切心思，以处理借款或信用卡需求帮忙客户包装银行流水等理由，收取相关银行卡、手机卡、U盾等用于从事违法违法活动。”承办检察官提示，收买、出借、租借银行卡或许参加帮忙搬运赃物均涉嫌违法违法，切莫为了蝇头小利，使本身堕入囹圄。